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今日は「リスク管理」の範囲から、生命保険等を活用した法人の福利厚生に係るアドバイスに関する出題です。 「従業員の定年退職時に支給する退職金の原資を準備したい」という顧客に対して、総合福祉団体定期保険の活用をアドバイスした。 #FP #FP試験 #FP2級 #資格取得

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金山@フォーサイトFP専任講師@foresight_fp1

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正解は✕です。 総合福祉団体定期保険は、法人が契約者(=保険料負担者)、役員・従業員を被保険者とする1年更新型の定期保険です。 貯蓄機能がないため、退職金の原資を準備することはできません。 ※例えば、満期保険金が受け取れる「養老保険」の提案が考えられます。 #FP #勉強法 #試験対策

金山@フォーサイトFP専任講師@foresight_fp1

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