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与沢さんも米債、買われていますね。 昨年3月のSVB(シリコンバレー)破綻から1年が過ぎ、今度は農中の巨額赤字。金利高止まりの影響が、巨大金融機関でも表面に出始めたのでしょうか。
昨日20万ドル、今日40万ドル分の米国債(30年)を追加しました。残高は1020万ドル(約16億円)に。 農林中央金庫が、米国債を含む外債運用で5000億円規模の赤字を来年3月に出す見通しだ、というのが日本の方で話題になっていました。…
何処かの地域が破綻するかも?ww だってさ、SVBも潰れたじゃん?w 本当は潰れそうなのをひた隠しにしてるだけかもしれないしw SFの廃墟ビルの急速な拡大だって尋常じゃないレベルだろ?w カリフォルニア州からのエクソダスw ってか?w ワクチン強制で攻撃し拒否したらクビの社会は嫌だろ
アメリカで破綻したSVBと同じ構図。 信用リスク回避で、多分米国債をたくさん保有していたが、金利上昇で含み損が自己資本比率規制を下回る可能性が出てしまった? ちょっと酷い。リーマンショック時も含み損から増資していた。民営化必要かも?
勉強不足であまりしらないので調べてみたいなと。日本は毎度、遅れてくるのかな。各領域で。 農林中金、1.2兆円資本増強検討 今期5000億円超赤字へ:日本経済新聞 nikkei.com/article/DGXZQO…
SVBの破綻の地区連銀の仕事ぶりを見て、やっぱりアメリカの公務員もできるだけ仕事せず、権利主張が凄くて、サボタージュや足の引っ張り合いが凄そう、という悪い意味でのイメージが見えてしまった。 こうして、金融では人が陰険になっていくんだなあと。
返信先:@Tsiolkovsky1SVBの破綻の経緯で、米地区連銀のモニタリング体制見たら、白目になりました。 中銀の中でさえ、意図的なサボダージュや足の引っ張り合いが凄くて怖いイメージ。
返信先:@kuishinbo_gohan固定資産の多い企業は、解散したらBPSの価値が出せない可能性がある。 そこで買収というパターンが多い。 余裕のある他の業者が買い取れば、資産としての価値は十分に発揮できる。 これは、SVBが「キャッシュ不足」で破綻したけど、固定資産を満期まで保有したら純資産がかなり多いから、米政府買収
いや・・銀行によって預金は負債なので、SVBのように資産価値が毀損したら破綻するよ。 銀行にとって預金は借金だよ。
貨幣は負債でできていると知らず、ミクロな家計感覚でマクロ経済を語るという馬鹿がこういうイチャモンをつけてくる。 銀行預金も銀行の負債なので、国債残高を借金と呼ぶなら銀行預金も借金だよ。 「日本には銀行預金がこんなに多い!借金で銀行が破綻する!」 と主張しな。 何もかもボンヤリの無能。
仰る通り、銀行預金も借金。 SVB「借金を返せないので、破綻します🙇」 銀行も、預金者からお借りしたお金(預金)の引き出し要求に答えられずにたまに破綻します。
貨幣は負債でできていると知らず、ミクロな家計感覚でマクロ経済を語るという馬鹿がこういうイチャモンをつけてくる。 銀行預金も銀行の負債なので、国債残高を借金と呼ぶなら銀行預金も借金だよ。 「日本には銀行預金がこんなに多い!借金で銀行が破綻する!」 と主張しな。 何もかもボンヤリの無能。
コロナ禍の時のハイプレッシャー経済に対する利上げ対応がインフレ加速要因になった時の話ね 国債金利を上げることで利払いと借り入れのコストも上がるし、他にもそれ要因でsvbも破綻したしで 結局インフレ→利上げという定石的な考え方って実際の経済においては害をもたらすことになってしまうのよな
返信先:@goethe_chan「この現象によって金利上昇が景気に対して抑制的ではなく刺激的になることは、経済学者ウォーレン・モズラー氏にとっては何年も前から明らかだった。」 このことだろうけど普段のモヅラー👴の発言のコンテクストを把握していれば「悪い意味の刺激」って事だと思われますね🍑 gyazo.com/3c668604a2eec6…
>預金保険に守られない企業預金は我先にと他の銀行へ移します 米当局は、ここでも後手を踏みました nikkei.com/article/DGXZQO… >米財務省などは破綻したSVBなど2行に対して、保険の対象外となる高額預金も含めて全額を保護する措置をとった 理解の深い人はレスの内容が違いますね 助かりますw
返信先:@hiralin41そうでうね。預金を早く確保したもの勝ちという雰囲気が出来上がると預金保険に守られない企業預金は我先にと他の銀行へ移しますよね。それにしても金利差がありますね(笑)。その記事、興味深く読ませてもらいました。
>信用力は預金を赤字テックに依存していた特殊性 SVB (シリコンバレー銀行) の破綻の真の原因はこれということですね・・・
返信先:@hiralin41ここでいう信用力は預金を赤字テックに依存していた特殊性のことです。大口依存なので抜かれると詰み易い体質でした。資金の移動を2つに分けてみるとよいかもです。①銀行預金→MMF、②中小銀行→大手銀行、前提として①があるのはその通りですが、
返信先:@hiralin41SVB破綻に直に効いたのはツイッタでの煽りからの取り付け騒ぎです。預金引き出し対応のための債券売却で損失が確定しました。逆ザヤがあったので中長期で経営に効いたでしょうが、MBSは満期保有勘定に置いて時価評価を避けてたので預金の引き出しがなければあのタイミングでの破綻はなかったでしょうね
返信先:@pianist_danna(ヽ''ω`) まぁ、、、米国はそういうサイクルがあるんで。。。(そもそもサブプライムの後ですら、去年SVB破綻や商業不動産問題は未だくすぶってて、それが住宅用不動産にも連鎖してきたという
>SVB破綻の主因は国債評価損 FRBの性急な政策金利の引上げが地銀の預金流出を促す作用がある事を予測して 以下の措置を事前に施していたなら防げた筈です jetro.go.jp/biznews/2023/0… >米国債や住宅ローン担保証券などについて、その時価ではなく簿価の価格を担保として、最長1年の融資を行う
SVB破綻の主因は国債評価損です。 「シリコンバレーバンクの破綻については、満期保有証券への依存が最大の要因の1つと言われる」だそうです。
>MMFが買われたところで準備預金は持ち主が変わるだけだから、いったい何から何が流出する 地銀の準備預金ですw twitter.com/hiralin41/stat… >SVB等の米地銀が破綻した原因 頭の強いお二人にも分らなかった様ですw
>MMFが買われたところで準備預金は持ち主が変わるだけだから、いったい何から何が流出する 地銀の準備預金ですw twitter.com/hiralin41/stat… >SVB等の米地銀が破綻した原因 頭の強いお二人にも分らなかった様ですw pic.twitter.com/VtSmoFYsXz
>MMFが発展している場合は、中銀が政策金利 (準備付利) を大幅に上げれば預金流出が起こり得ます ↑ 実はこれ、SVB等の米地銀が破綻した原因でもあります 今回のグダグダ会話で狙った着地点って訳ですねw (嘘) twitter.com/hiralin41/stat… >大手行と地銀で何故こんなに預金金利が違うのか
>SVB等の米地銀が破綻した原因 これが ↓ の様な、FRBの不作為によるものに繋がる訳なんですね twitter.com/hiralin41/stat… >SVBが悲惨なのは >FRBは破綻を受けて初めて以下の様な救済策を施した事
>MMFが発展している場合は、中銀が政策金利 (準備付利) を大幅に上げれば預金流出が起こり得ます ↑ 実はこれ、SVB等の米地銀が破綻した原因でもあります 今回のグダグダ会話で狙った着地点って訳ですねw (嘘) twitter.com/hiralin41/stat… >大手行と地銀で何故こんなに預金金利が違うのか
>MMFが発展している場合は、中銀が政策金利 (準備付利) を大幅に上げれば預金流出が起こり得ます ↑ 実はこれ、SVB等の米地銀が破綻した原因でもあります 今回のグダグダ会話で狙った着地点って訳ですねw (嘘) twitter.com/hiralin41/stat… >大手行と地銀で何故こんなに預金金利が違うのか
超過付利は2008年からです それまでは当預に付利などなかった 新興銀行でもない限り最早法定準備の意味などない 米の様にMMFが発展している場合は、中銀が政策金利 (準備付利) を大幅に上げれば預金流出が起こり得ますが 日銀がそんな選択をする訳がない 何の事か微塵も理解できないでしょうけどw
【振り返り】 2023/3/10 ⚫︎SVB(シリコンバレーバンク)破綻 コロナ禍で金融緩和が続き ↓ 銀行預金急増 ↓ MBS(住宅ローン担保証券)の運用へ ↓ 3/7 FRB 利上げ幅拡大目指すと発表 ↓ 懸念点 •金利上昇により他金融商品へ移行 •銀行の財務リスク 高 ↓ 銀行株下落&現金引き出しが爆増 ↓ 破綻 pic.twitter.com/eahUfLSPes
米国連邦準備銀行の総資産(百万米ドル)と総資産増減率(%)の推移を表したグラフを更新(5/5)しました。リーマン・ショック,コロナ・ショック,SVB破綻後のそれぞれの総資産と増減率を比較しています。FRBの「バンク・ターム・ファンディング・プログラム」の動きにも注目しました。#FRB #BTFP pic.twitter.com/NqsK90gXag
SVBが悲惨なのは FRBは破綻を受けて初めて以下の様な救済策を施した事ですね jetro.go.jp/biznews/2023/0… >FRBは金融機関を対象にした新たな短期融資枠(BTFP)を設けると発表 >米国債や住宅ローン担保証券などについて、その時価ではなく簿価の価格を担保として、最長1年の融資を行う
>銀行だけは財政要因で当預が増える これは当然ながら銀行全体の話であって個別行では預金流出が起これば日銀当預は減少しますw SVB (シリコンバレー銀行) は、米国債を満期保有目的で大量に持っていたにも関わらず破綻いたしましたので・・・
返信先:@hiralin41すみません、、 >SVB (シリコンバレー銀行) は、米国債を満期保有目的で大量に持っていたにも関わらず破綻いたしました このケースは、SVBが銀行間決済用のハイパワードマネーを失ってしまった、と考えて差し支えないでしょうか? この出来事は衝撃的でした。。
>銀行だけは財政要因で当預が増える これは当然ながら銀行全体の話であって個別行では預金流出が起これば日銀当預は減少しますw SVB (シリコンバレー銀行) は、米国債を満期保有目的で大量に持っていたにも関わらず破綻いたしましたので・・・
バーゼル規制云々の前に、銀行だけは財政要因で当預が増えるので 国債の金利が超過準備付利 0.1%を超えれば、必ず国債を買わざるを得ない 売買前提の証券とは違いますから 長期債は日銀の買入が期待できなければ償還年限の長さからも金利リスクがあるので、満保債での購入を選ぶ確率が高くなります
もし利上げによって破綻するような金融機関が出たら、 SVBの預金者に対してのように救済措置を取れば良いのでは?
SMBCの2023年3月末の日銀当預額は76兆円。 国債はわずか9兆円。 今の金利水準では国債を買いたくない。日銀当座預金の付利水準よりずっと高いけど誰も買いたくない。だから日銀は出口戦略がとれないのです。金利水準を上げざるを得ないから。
紛らわしいですが、去年まで長年あったWTチームのEF Education-TIBCO-SVBはSVBの破綻やTIBCOの撤退でチームが消滅、JVのEF Pro Cyclingが新たに女子CTチームEF Education-Cannondaleを創設しジャクソンらはそこに移籍、という流れ。この2つは完全に別のチーム。 biketips.com/ef-education-c… #jspocycle
アメリカの景気見通しは依然強気なのだが、金融機関の破綻が悲観への引き金になるだろうとみている。 実際SVBの破綻後は急速に低下した。緊急に金融緩和してしまい、またインフレになってしまった。長期金利は将来の資金需要の予想で決まる面が大きい。
月末収支メモ📝 総資産額 19,879,901円 投資額 17,257,978円 評価損益 +2,557,172円(+14.8%)前月比−135,900円 今月減ったけど昨年SVB破綻とか経験したので下落してもなんてことなかった。やっぱ新NISA始まる前に始めて正解だった 現金比率が2割切ってるけど気持ちは20代だからヘーキヘーキ… pic.twitter.com/RrtFmjUfp4
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