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今日の話題：つみたて投資で増えたお金の取り崩し方について解説

インデックス投資家が知っておくべき3つのこと

①リタイア近辺で起こるふたつの症例

②取り組むべき3つの宿題

③老後は投資が侵食しやすくなる

つみたて投資の終わり方4STEP

STEP①：投資のリスク量を落とす

STEP②：リスク資産のスリム化を図る

STEP③：ファンド解約の練習をする

STEP④：リタイア後、年に1回全資産（安全資産＋リスク資産）を定率で取り崩す

学長の雑感

まとめ：お金を増やすことだけではなく、「使う」ことにも焦点を当てよう！

イントロ

まずは動画のポイントを確認しましょう

余談ですが、2度目の撮影です マイクのスイッチが入ってなかった…

リバランスの手順をまずは確認しましょう

ステップ1 資産額を証券会社HPにて確認しよう

ケース1 株式が少ない時のリバランスの手順

ケース2 株式が多い時のリバランスの手順

株式を売却したくない人は現金を追加する

感情が投資の邪魔をするからルールがある

リバランスしない分散投資はすごく矛盾している

相場が良いと、今が永遠に続くと思ってしまう

intro

今日の話題：全世界株ファンド・オルカンの「中身」と「補強法」

絶対に覚えておきたいオルカンの特徴7選

特徴①：ベンチマークは、MSCI ACWI

特徴②：（全世界株のくせに）小型株は含まない

特徴③：（全世界株のくせに）フロンティア市場は含まない

特徴④：（全世界株のくせに）スタンドアローン市場は含まない

特徴⑤：1987年以来のリターンは、年率約8.1

特徴⑥：現在の投資先の比率

特徴⑦：コスト最安級で指数との乖離も小さい

オルカンの補強法3選

補強法①：小型株への投資

補強法②：フロンティア市場への投資

補強法③：債券への投資

まとめ：理解すれば安心感と握力が上がる！

イントロ

おさらい：ポートフォリオは重要

おさらい1：アセットアロケーションとポートフォリオの違い

おさらい2：アセットアロケーションの重要性

3つのポートフォリオの比較

具体例①レイ・ダリオ氏 推奨ポートフォリオ

具体例②バートン・マルキール氏 推奨ポートフォリオ

具体例③たぱぞう 推奨ポートフォリオ

まとめ

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今日の話題：S&P500や全米株集中投資の人が検討すべき「楽天・VXUS」について解説

楽天・VXUSのキホン5選

①連動指数

②運用総額

③資産構成

④運用コスト

⑤過去の成績

ぶっちゃけ、おすすめできる？判断ポイント5選

①インデックス投資のリスク・リターンに納得しているかどうか

②米国株の投資比率を自分で調整したいかどうか

③機動的な取引をしたいかどうか

④インカムが欲しいかどうか

⑤競合ファンドと比べてどうか

まとめ：商品の中身が理解できると、自分で判断することができる！

学長の場合として考える（前提）

高配当株ポートフォリオの組み方

①株、債券、REIT等への投資比率を決める

②株式のうち、どの国にどのくらい投資するか決める

③高配当株ETFを中心に個別株をトッピングする

運用プラン

個別株の候補

まとめ

OP・自己紹介

日本株の見通し

本動画の構成について

投資判断の深堀➀「割安、割高の判断基準」

投資判断の深堀②「グロース株について」

投資判断の深堀③「AIで業績変化の兆しをキャッチ」

投資判断の深堀④「保有方針」

投資判断の深堀④「企業の変化を時に後押し」

組入銘柄の深堀➀「三菱UFJフィナンシャル・グループ」

組入銘柄の深堀②「保険業・商社などを分散している理由」

組入銘柄の深堀③「三井倉庫ホールディングス」

組入銘柄の深堀④「中小型株 組入れの位置づけ」

組入銘柄の深堀⑤「長野計器」

組入銘柄の深堀⑥「ダイセル」

運用する上での譲れないこだわり

運用方針まとめ

SBI証券からのお知らせ

オープニング

自己紹介

ポートフォリオ・毎月の投資割合公開

投資を始めたきっかけ

子育てと仕事・資産運用の両立

子供とお金の関わり方

他の出演者への質問

おわりに

ダイジェスト

野嶋紗己子の資産運用歴

家族のための資産運用戦略

元証券ウーマンさぶ氏って何者？

「ゆる投資」のすゝめ

財布は3つに分けろ

納得感なしに投資をするな

売りたい時は買い時？

パートナーと話すべきお金のコト

夫婦共にお小遣い制を導入

「スキルセット編」予告

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今日の話題：今、一番おトクな「安全資産」について解説

安全資産って何？

①安全資産の具体例

②安全資産が生み出す利息は何％か？について

③リスクプレミアムについて

④資産マネジメントにおける、安全資産の重要性について

⑤「生活防衛資金」と「安全資産」の違いについて

利回りの高い安全資産3選＋番外編

第3位 日本国債：個人向け国債「変動10年」

第2位 普通預金：あおぞら銀行

番外編 保険：明治安田生命の「じぶんの積立」

第1位 定期預金：SBJ銀行

学長おすすめの安全資産マネジメント

①インフレに対する考え方

②時間単価

まとめ：安全資産を知り、適切なリスクで資産をマネジメントしよう

ポートフォリオとは金融商品の組み合わせ

年金運用も分散投資

リスクとリターンの考え方

標準偏差

2008年の“リーマンショック”が100年に一度といわれるわけ

前編まとめ

後編スタート

分散投資における資産の組み合わせ

相関係数

相関係数から分散投資を考える

リバランス

リバランス効果

後編まとめ

個人投資家テスタ氏＆部奈ファンドマネージャープロフィール紹介

投資信託とは？

投資信託「三井住友DS日本バリュー株ファンド 愛称：黒潮」について

投資未経験者からみた投資のイメージ

「新NISA」について

テスタ氏＆部奈ファンドマネージャーの１日の過ごし方

個別株・投資信託のメリット/デメリット

「投資未経験者30名は、投資を始めてみたいと思ったか？」結果発表

投資をする上で伝えたいこと

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今日の話題：全世界株ファンド・オルカンの「中身」と「補強法」

絶対に覚えておきたいオルカンの特徴7選

特徴①：ベンチマークは、MSCI ACWI

特徴②：（全世界株のくせに）小型株は含まない

特徴③：（全世界株のくせに）フロンティア市場は含まない

特徴④：（全世界株のくせに）スタンドアローン市場は含まない

特徴⑤：1987年以来のリターンは、年率約7.6

特徴⑥：現在の投資先の比率

特徴⑦：コスト最安級で指数との乖離も小さい

オルカンの補強法3選

補強法①：小型株への投資

補強法②：フロンティア市場への投資

補強法③：債券への投資

まとめ：理解すれば安心感と握力が上がる！

intro

今日の話題：「投資の大原則」をベースに「富を築く大原則」を解説

2人のレジェンドって、どんな人？

チャールズ・エリス氏

バートン・マルキール氏

投資の大原則（9つの基本ルール）

①お金は若いうちから定期的に貯めよう

②会社と国に、資産形成を手伝ってもらおう

③不時の出費に備えて、現金は用意しておこう

④保険をかけているか確認する

⑤分散投資をすれば、心配の種が減る

⑥クレジットカードのローンは使わない

⑦短期運用への衝動を無視しよう

⑧低コストのインデックス・ファンドを使う

⑨オーソドックスな分野に着目。「目新しい」商品は避けた方が良い

KISSポートフォリオ

まとめ：投資の大原則を学び・実践し、着実に資産を築いていこう

オープニング

はじめに

2023年の資産クラス別リターン

2023年の対円通貨別リターン

2023年の振り返り

2024年の資産クラス別見通し

2024年の投資戦略ポイント

モデル資産配分（当初）

モデル資産配分（再配分）

モデル資産配分のポイント

連結とは?

2営業利益の推移

営業利益とは?

営業利益はいくらか?

年収の一番低い業界は?

自己資本比率について注意しなければならないこと

継続企業の前提に懸念の注記がある会社

東洋経済の予想数字について

どっちの数字を信用すればいいの?

企業の予想数字には思惑がある