【貸借対照表が示す内容を理解しよう】 （10月号連載「決算書のメカニズム」より） ✅資産の部は 短期間で資金化できる「流動資産」 事業を継続するために長期間使用する目的の「固定資産」 に分けられる 固定資産はさらに有形固定資産と無形固定資産に分かれます📝 #バンクビジネス365

【独身者の住宅ローン借入時の注意点】 （10月号連載「住宅ローン相Q&A」より） ✅万が一、病気やケガで働けなくなることを想定し、リスクヘッジをしておくことが大切 ガンや所得補償などの団信の特約をつけることも可能です🩺 #バンクビジネス365

【個人年金保険とiDeCo】 （10月号連載「保険提案時の確認＆アドバイス」より） ✅個人年金保険は元本割れのリスクはないが、手数料が比較的高くなる点に注意が必要 老後の資金づくりには長期的な運用効果が見込めるiDeCoが適しているといえます💡 #バンクビジネス365

【人気のアメリカの株式に投資したい】 （連載「投信提案時の説明＆確認マスター」より） ✅特定の国に投資をするリスクが理解できているか、当該ファンドによる資産形成がリスク許容度と合致しているかなどを確認 安易に人気ファンドを選んでしまわないよう注意しましょう🔍 #バンクビジネス365

【外貨預金に興味があるお客様への案内】 （10月号連載マンガより） ✅外貨預金は元本割れのリスクがある点や為替コストがかかる点などの説明が重要 資金使途によっては、NISAやiDeCoなどの選択肢があることもお伝えできるとよいです💁‍♀️ #バンクビジネス365 pic.x.com/jhyvw5gb9x

【面談記録のポイント】 （バンクビジネス10月号特集より） ✅代理人による取引を行ったケース →本人の意思能力が確認できる発言と代理人届を提出する理由を明確にする 取引時に預金者本人の状況もヒアリングし記録しておきましょう📝 #バンクビジネス365

【面談記録のポイント】 （10月号特集より） ✅高齢のお客様に投資信託を提案したケース →健康状態や理解力に問題がないことを示し 家族や役席者など同席者の発言も記録 可能であれば家族に同席してもらい、その家族との会話内容も記載できるとよいです👪 #バンクビジネス365

【面談記録のポイント】 （10月号特集より） ✅相続人から葬儀費用のため 払戻しの請求を受けたケース →払戻しが必要となる理由を聞き出し 相続人の取引状況と合わせて記録 手続き時のお客様の様子も記録しておくと、次回来店時に参考になるはずです📝 #バンクビジネス365

【面談記録のポイント】 （バンクビジネス10月号特集より） ✅社長から融資の相談を受けた →資金繰りを悪化させている詳細な理由や訪問時の些細な気づきも記録する 「資料が散乱していた」等、些細なことが後に役立つこともあるでしょう✍️ #バンクビジネス365 pic.x.com/439B24FfYF

【面談記録のポイント】 （バンクビジネス10月号特集より） ✅投資未経験のお客様に投信を販売したケース →お客様の財産状況などの情報に加え 重要事項への理解度がわかる発言を記録 提案に至るまでの経緯（お客様からの問合せかなど）の情報も重要ですね✒️ #バンクビジネス365 pic.x.com/xmtwpegy3o

【面談記録の書き方】 （10月号特集より） ✅面談場所→普段と違う場所の場合、特別な理由があることなどが推測できる いつも事業所で面談している社長がわざわざ来店して面談した、など緊急度が文字を通して伝わることもあります💡 #バンクビジネス365

【面談記録で大事なことは？】 （10月号特集より） ✅決めつけたり、自分の都合に合わせたり、誇張された情報は時間の経過や読み手によって、お客様との関係性を別の方向に作用させるリスクがあることを理解する 忖度や誇張のない記録が自分の身を守ることにもつながるのです✍️ #バンクビジネス365

【面談記録はなぜ重要？】 （10月号特集より） ✅お客様と金融機関のこれまでの関係性を理解し、「情報の非対称性」を少なくする努力が必要 そのためには情報の蓄積、面談記録が重要になってきます📝 #バンクビジネス365

【法人のお客様への情報収集の声かけとアプローチ】 （9月号増刊より） ✅「現在何か課題に感じられていることはございますか？」 この質問に加えより具体的な質問をすることで、社長から有益な回答が得られる可能性が高まります💡 #バンクビジネス365

【法人のお客様への情報収集の声かけとアプローチ】 （9月号増刊より） ✅「社長は御社の商品のどんなところに魅力があると考えられますか？」 積極的に質問し製品・サービスのどこが、どれくらい優れているかを深掘りしてみましょう🧐 #バンクビジネス365