#投資信託の細道 今日の投信の含み損益は、 先週末比＋20.0万円。 J-リート投信が不調気味。 積立NISAは、基準価格3万円に近づきつつある。 一気に飛び越えることができそうな所まで来ている。 今週中？…が楽しみ。

#投資信託の細道 まあ、投資信託を選ぶ際、 1本にすることは必要ないのだから、 アクティブ 3本、 インデックス2本、 位を目安に始めてみたらよいよ。 インデックスと アクティブを比較することは意義が乏しいのよ。 #マネーのまなび

#投資信託の細道 投信信託を始めるなら、 好成績を出したいなら、「(既に)好成績を出している投信を選べばよい」だけ。 それが前提で、 投資対象や、資産規模、分配方針などで決める。積立購入はお勧め。 信託報酬の少なさだけで1本に決めるなんて、ダメよ。 PFは時流に合わせて適宜に改造すればよい。

#投資信託の細道 "好成績投信の作り方"とのテーマは、 ファンドマネージャーに帰属するマター。 受益者は、 "好成績を上げるPF(ポートフォリオ)の作り方"というテーマで考えればよいと思う。 長期で投信をやるなら、まさに「PF」が大事。 「一つだけの投信にかけるな、複数を組み合わせろ」が基本よ。

#投資信託の細道 投資信託を毎月の積立で購入している人は、 基準価格が下落する年があったら、 「口数を大きく増やすチャンス」として、 "大歓迎"と考えるべきよ。 なんなら、そんな年は積立額を増やすのもグッド👍️な策。 下落しても「口数」は減らない。 口数を大きく増やす…のよ。 pic.twitter.com/0lOcXgcRri

#投資信託の細道 三千万口超に達した。 何百万円はおろしているが、何とか三千万口超で感慨深い。 タコ足とか言われ、やったらアカンと言われる毎月分配型の投信の一つ。 基準価格(分配金は込まず)は7000円に向けて上昇中。 1年後、2年後の基準価格はどうなっているか？とても楽しみ。 そんな仕組み…

#投資信託の細道 一昨日、昨日はナンバー2の投信の例月の購入日だった。 一昨日は分配金再投資、昨日は定額購入日で。 つまり、分配落ち日の翌日に定額定期購入の仕組み。 そんな感じで18年超。 リーマンショックでは基準価格が2000円台迄落ち、それでも止めないから口数はどんどん増え、 3月には→

#株の細道 #投資信託の細道 今日の投信の含み損益は昨日比―46.8万円。 保有全12銘柄の全てがマイナス！ 月曜日が楽しみ…でしかない。 NISA積立投信は、今月は今日までで 上げた日が12日 下げた日が4日、 頑張るものだ。インデックスなどではないよ…と思う。

#投資信託の細道 投信は、何年もいじってなかったが、 先月から積立NISAの積立額を上げて、 その分、 他の投信の積立を止めた。 更に、無理せずにより多く増えていく良策がないか？…考え中。

#株の細道 #投資信託の細道 投信の今日の含み損益も判明。 前日比―34.2万円。 基準価格は2銘柄(全12銘柄)がプラスも、いずれも＋2円！ 各投信の1年間のトータルリターン(基準価格によるものと思われるヤフーファイナンス記載のもの)を確認。 NISAのが＋41%強、 次が先進国株式の ＋33%弱だった。→

#株の細道 #投資信託の細道 今日は 含み損益で、 個別株式が前日比―7.7万円、 投資信託が同―14.6万円。 株式は今日も売買せず(ただし、毎月5万円の月極め購入はあり)。 スタイルが、 現物取引だけで 「買付け余力ほぼ無しのフルポジション」だからねぇ。 今週、3月決算会社の配当金支払が始まるね。

#投資信託の細道 アクティブ投信、インデックス投信、それぞれの平均リターンとか見て、どっちが良いとか考える位なら、 1本ずつ選択すれば良いだけ。 アクティブを2本以上選んでも良いと思うよ。 一番の勝ち投信を当てることなど、考えるのもナンセンス。 手数料、信託報酬の大小も重要さは低い。

#株の細道 #投資信託の細道 今日は 含み損益で先週末比＋137.8万円。 投資信託は同＋16.7万円。 今日は株を少し売ろうかなと考えたが見送り。 明日以降で… 3月決算の保有株企業の決算が出揃った。 今日発表の企業はだいぶ好調。 方向が定まったかなと思う。 株はアレに復活。 投信は最高値更新。

#投資信託の細道 投資信託をするなら 積立NISAで複数本を…がお勧め。 国内、国外の株式に投資するのを1本ずつとか。 債券のは、やらない方がよいと思う。その分、株式の方に回した方がよいと思う。 NISAは利益を出してこそ、制度趣旨が活かされるのだから利益をより出せる投信に注力すべきと思う。

#投資信託の細道 を提案する向きがあるが、全く賛同できない。 むしろ、それ以外で選べと言いたい。投資対象、分配方針とか、総資産規模、設立年数や最近の成績、投信会社とか、(信託報酬以外に)大事なポイントはいくつもあるわけ。 →

#投資信託の細道 対応して、ある程度のボーナス分配金を出すオープン投信は好きだ。 オープン投信の基準価格があまり高くなる(5万円超など)ことは好きでなく、気楽に乗り降りできる１万円台位の投信も運用成績さえ安定して良ければウェルカムとの考え。 投信を選ぶ際、信託報酬(%)の大小で選ぶこと→

#投資信託の細道 して操っていくのは楽しいもの。 分配金を出さない投信のファンドマネージャーは、「(分配金を出すことは)その都度税金に取られて総資産が減る分、投資効率上マイナスだから…」といい、それもわかるのだが。 呟き主は、 基準価格は1万数千円ぐらいでうろうろしていて、成績に →

#投資信託の細道 その投信の毎月分配金は現在10円。最初の頃はもっと高かったけどね。 ただ、この前者の毎月の受取分配金は、グロソブと他のJ-リート投信のそれと合わせて、 トップの独立系投信の毎月積立購入の原資に丸々充てている。 投資信託を 各タイプ(投資対象、分配方針)により 色々と工夫 →

#投資信託の細道 あることを、分配金再投資にする受益者は覚えておかないとね。 因に、主は 同じ銀行で毎月分配型の投信を、 分配金の 毎月受取と再投資の2コースで同時に開始している。 約9年経っているが、 成績は 前者が運用益＋4.1% 後者が同＋8.3% という感じ。 こんなことも知っておきたい。→

と毎月積立をしている。含み益は500万円以下と、トップの1/3以下。 この二つの投信、今、解約すると仮定すると、実は手取額が逆転する。 課税額が数百万円近く差があるのよ。 「分配金再投資」は 資金の追加となるから含み益にカウントされないわけ。 「評価益」と「運用益」が→ #投資信託の細道

#投資信託の細道 昨日の基準価格ベースで、評価額2000万円を超えた投信は二つ。 トップは独立系投信で20年超運用。毎月積立てしている。分配金は出さない投信で手数料はゼロ円。基準価格は4万円超。含み益は1000万円超え。 ２位は世界リート投信(証券会社系投信会社)。毎月分配型で、分配金再投資→

していきたい。 半年で約300円、１年で5～600円戻すようにするのなら大歓迎だ。 毎月分配型で分配金5円！だからねぇ… あと半年で6000円近く迄いくか？どうか？注目よ。 口数は約272万口。 取得単価は タコ足効果で4968円まで下げた。 つまり税引き４円よ！ 年末どうなってるかだね。 #投資信託の細道

#投資信託の細道 #グロソブ グロソブ(毎月)は20年半保有している。 運用成績は開始からこの3月迄で＋約26%。 17日の基準価格は5463円。 半年前の11/17は5185円。 1年前は4918円。 2年前は4921円。 3年前は4979円。 現在の分配金は5円！。 かつての1/10かな…。 ともあれ 基準価格の戻りには注目 →

#投資信託の細道 証券会社で購入するのがよいと某TV番組でFPが話し、その理由は「扱いが多いから」との理由だったが、別に銀行だって、厳選しているし、ファンドマネージャーも気合いを入れて運用していると思われ、NISA投信なら銀行でもよいと思う。 →

#投資信託の細道 投信は 含み損益で昨日比＋28.4万円だった。30万円までいかず。 ここにきてJ-リート2本がブレーキ気味。 積立NISAは今日はプラス。昨日のマイナス分を十分に取り返し一昨日の基準価格よりも高い。銀行販売の銀行系投信会社のNISAだが、ファンド的に優秀で感心する。 NISAは、 →

#投資信託の細道 投信で 評価額で1位、2位を争う外国リート投信が リーマンショック時の暴落基準価格3000円未満からだいぶ戻してきた。分配金を過去よりも抑えているので 着実に戻っている。 一年前より約1000円位戻してきている。口数3000万口超。積立てと分配金再投資で口数はこれからも増える。 →

#株の細道 #投資信託の細道 今日の個別株の含み損益は 昨日比＋約160万円と好成績。 投信も＋30万円以上は確実。 個別株、投信ともに 3月22日に評価額のピークを迎えた後、 5%強程度下げていたが だいぶ戻してきた。 実は投信の方は一昨日に3/22の評価額を超えて新高値を示し、昨日、今日も更新。 →

積立NISA投信の総資産額について、 先ほど念のために 最新状況を確認したら 数千億円台に増加していましたので、その点、上の呟きを修正します。 最近、資金の流入がやっぱり多くなったようですね。 主は7年目です。 #投資信託 #投資信託の細道

#投資信託 #投資信託の細道 今日は 午後６時半過ぎまでに 保有投資信託12本 全部の基準価格が出揃った。 わりと珍しいのよ。 積立NISAの基準価格が前日比マイナス。 昨日まで七連騰だったから、今日位はね。 今月からNISA投信の積立額を増やした。総資産額が1000億円に満たない投信だし…楽しみぃ☺️‼️

#投資信託 #投資信託の細道 銀行で積立てNISAをすると毎回手数料を取られる旨の呟きを見たが、 私の地銀の報告書(3月末)で確認したら、毎月積立の投信二つとNISA毎月積立一つがあるのだが、NISAは手数料ゼロで、普通の投信は手数料有りだった。 手理論上、手数料は銀行間で相違してよい…のだと思う。

#投資信託 #投資信託の細道 銀行３行と証券会社１社で 投資信託を持っているが、 3ヶ月毎の報告で 証券会社のレポートは、 評価損益だけを記載していて、運用損益の記載がない。 いかにも証券会社って感じで、その点では証券会社扱いはNGと思う。

#投資信託の細道 #マネーのまなび オラのJ-リート投信２本だけど、 そろそろ基準価格が上がるかな？といった感じ(ずっと下落してきて)。 分配金はずーっと変わらずできていて、 おかげ様で、 一つは 分配金に税金がかからないとか！😅 の状況よ。 個別のリートは持ってないのよね…。